スポット相談

お金のこと、誰に相談すればいいのか迷っていませんか？

新NISAやiDeCoを始めたいけれど、初めてで不安…老後資金や介護費用の準備はどうすればいいのか…そんなお悩み、実は多くの方が抱えています。

銀行や保険ショップなどに相談しても、金融商品や保険の営業を受けるだけで、根本的な解決に至らないことも少なくありません。

そこで、お金のトータルサポートを得意とする ファイナンシャルプランナー にご相談ください。

中立的な立場から、あなたの状況に合わせた最適なプランを一緒に考えます。日々の家計管理から、将来の安心につながるライフプラン設計まで、幅広く対応可能です。

「どこに相談していいかわからない」と感じたら、まずはお気軽にご相談ください。

※上記の総合提案書（資産配分の現状分析等の提案書）については、ご希望の方に対して提供させていただいております。こちらのサービスには別途料金（11,000円）が発生いたしますので、あらかじめご了承ください。

「このまま契約していいのか不安…」

そんな方のために、保険の提案内容を第三者の立場から整理します。

保険の提案を受けたものの、

• 本当に自分に合っているのか分からない
• 他の選択肢はないのか知りたい
• ネットで見ると意見が分かれている
• 銀行や保険ショップなどで相談すると、そのまま勧められそうで不安

といったご相談が増えています。

当事務所では特定の商品を勧めることはせず、中立的な立場からメリット・デメリットを整理し、納得して判断できる状態を一緒に作ります。

すでに提案を受けている方は、事前に資料をご用意いただくことで、より具体的な整理が可能です。

「親の介護費用、どうしよう…」と悩んでいませんか？

ご両親がすでに要介護状態である場合、介護費用が家計を圧迫することは少なくありません。

しかし、負担を軽減するための公的制度や、効率的に資金を捻出する方法があるのをご存じですか？

なお、制度の利用は条件があるため、すべてのケースに適用されるわけではありません。基本的には住民税非課税世帯などの方になります。

また、認知症のリスクがある場合は、将来的な契約行為ができなくなる可能性も。親御さんの意思がはっきりしている今のうちに、適切な対策を取ることが大切です。

近年では、「将来の介護費用が不安なので、民間介護保険に入った方がいいのでは？」と考える方も増えています。

しかし、民間介護保険が本当に必要かどうかは、ご家庭の状況や資金計画によって異なります。

そこで、介護費用に精通したファイナンシャルプランナーが、中立的な立場から最適なアドバイスを提供します。

短期的なアドバイスを通じて「介護のためのお金の悩みを安心に変えたい」 そんな思いをお持ちの方、まずはお気軽にご相談ください。親御さんとご家族の安心を、全力でサポートいたします。