〈期間限定〉キャンペーン相談実施中！

どんな些細なことでも構いません。お気軽にお問い合わせ・ご相談ください。

家計全体の最適化を考えた「ライフプラン作成」

介護費用だけでなく、教育費・老後資金・日々の生活費とのバランスを考えながら、家計全体を最適化するプランを作成します。

• 親の介護費用を支払いながら、自分たちの老後資金をどう確保するか？
• 親が元気なうちに、将来の介護費用を準備する方法とは？
• 今後の収支を見える化し、無理のない貯蓄・投資・保険を考える

「家計の最適化」には、保障の見直しも重要！

現在加入している保険が、本当に今のライフプランに合っているか？ 必要な保障と不要な保障を整理し、最適な形に調整します。

まず、ご自身の理想的な老後を思い描きましょう。

例えば、週末には子どもや孫たちとバーベキューを楽しみ、平日はジムに通ったり、旅行に没頭する。そんな豊かで笑顔あふれる老後を実現したいとお考えではありませんか？

そのためには、親の介護費用や老後資金、資産形成、そして保険を含めたマネープランの重要性を理解し、不安を取り除くことが大切です。

たとえば、親の介護費用や老後資金を安心して準備するためには、計画的な資産形成が必要です。

NISAやiDeCoを活用すれば、税制優遇を受けながら効率よく貯蓄を増やすことができます。

また、ライフプランを作成することで「どのくらいの貯蓄が必要か？どんな保障が本当に必要なのか？」が明確になります。

現在加入している保険がライフプランに適しているのか、無駄な保障がないかを確認し、本当に必要なものだけを残すことで、無駄な支出を抑えながら安心できるプランを作ることができます。

ライフプランを作成するメリット

現在、多くの人が「親の介護費用」「自分の老後資金」「資産形成」「保険の必要性」について悩んでいます。

ライフプランを作成することで…

• 将来の収支を可視化し、不安を減らす
• 貯蓄・投資・保険をバランスよく活用し、最適なマネープランを立てる
• 計画的に資産を形成し、親の介護費用や老後の安心を確保する

「親の介護費用が心配」「老後資金が足りるのか不安」と感じている方は多いのではないでしょうか？

ライフプランを作成し、必要な保障を見極めることで、無理のないマネープランを実現できます。

ライフプラン＋保険の最適化で将来の安心を手に入れる

これまで資産運用や保険の見直しを始めたくても、

• 「何から手をつければいいかわからない」
• 「忙しくて時間がない」

と感じていた方も多いはず。

そこで、ライフプランを作成しながら、保障の最適化を行うことで、今の自分に合ったベストな選択が可能になります。

例えば…

• 貯蓄で備えるべきか？保険でカバーするべきか？ → 必要な保障を見極める
• 今の保険が将来のライフプランに合っているか？ → 無駄な保障を省き、家計を圧迫しない最適化

ライフプランを作成せずに、なんとなく保険を選ぶのではなく、将来必要な費用を試算し、そのうえで最適な対策を取ることが重要です。

「作る時間がない」「めんどくさい」と感じたら、専門家に相談を！

ご自身でプランを作成することも可能ですが、

• 「どの情報を参考にすればいいかわからない」
• 「忙しくて後回しになってしまう」

と感じる方も多いはず。

当事務所のサポートを受けることで、効率的かつ的確にライフプランを作成し、将来的な経済的安心感を得ることができます。

お問い合わせフォームから簡単にご相談いただけます。

理想の未来への第一歩を踏み出しましょう！

ライフプラン作成コンサルティングサービス

ライフプラン作成コンサルティングサービスは、口頭だけではなく「見える化」することによって課題が明確になります。

特に、将来の親の介護費用やご自身の老後資金を考えた場合、課題を克服するための具体的な対策を立てることが重要です。

このサービスでは、お客様それぞれに合った最適なプランを設計し、貯蓄・資産形成・保険をバランスよく活用する方法を一緒に検討します。

おおまかな流れは以下の通りです。詳細はお問い合わせください。

① 実現したい目標の設定

お客様との対話を通じて、親の介護費用や老後資金を含めた資産運用の目的を明確化します。

また、家計のリスク管理の一環として、「どのような保障が必要か？」についても整理し、保険の適正化をサポートします。

② 実現シナリオの設定（ゴールごとの資金計画）

ライフプランを作成し、以下のポイントを整理します。

• 必要な金額（親の介護費用、老後資金、教育資金など）
• 優先順位（介護資金を先に確保するか？老後資金を優先するか？）
• 投資期間（短期・中期・長期の視点）

さらに、「保険でリスクをカバーすべきか？」も含め、資産形成と保障のバランスを検討します。

③ 資産配分とNISA・iDeCo・保険の活用

お客様のリスク許容度に応じて、資産配分を決定します。

具体的には、日本株式・外国株式・債券・現金などの資産のバランスを考えながら、NISAやiDeCoの活用方法をご提案します（具体的な商品はあ法律上ご提案することはできませんのでご了承ください）。

また、保険も資産形成の一部と考え、貯蓄型保険・医療保険・介護保険などの活用が有効かどうかを判断します。

「貯蓄で備えるべきか？保険でカバーするべきか？」を見極め、無駄なく最適なプランを構築します。（※特定の保険商品の提案は行いません。）

④ 継続的なレビュー（資産形成＋保険の定期見直し）

資産運用や保険は、一度決めたら終わりではありません。

• 市場の変動により、資産配分のバランスが崩れていないか？
• ライフステージの変化に伴い、保障内容は適切か？（介護費用や老後資金の増減）

定期的な見直しを行い、資産と保障のバランスを適切に調整することで、将来のリスクを抑えながら安心できるマネープランを維持します。

ライフプラン作成をプロと一緒に！

ご自身でライフプランを作ることも可能ですが、

• 「どの情報を参考にすればいいかわからない」
• 「忙しくて後回しになってしまう」

と感じる方も多いのではないでしょうか？

当事務所のサポートを受けることで、資産形成と保険のバランスを考えながら、効率的かつ確実なライフプランを作成できます。

介護ヒアリングシートに基づき、親御さんの収支・資産から簡易キャッシュフロー表を作成します。1日で完結したい方にピッタリです。なお、継続的に見直すことは必要ですので、訂正修正しながらご自身で管理運用してください。

ヒアリングシートをもとに作成していきます。簡易キャッシュフロー表の作成費用とご相談料を含めて合計22,000円（税込）が必要になります。ご相談時間は最大120分になります。また、時間が延長になった場合は、延長料金が必要になります。簡易キャッシュフロー表の現状と改善案を一緒に作り上げていきます。1回です。なお、事前にヒアリングシートに記載していただきます。